מתי בפעם האחרונה בדקתם את תיק החיסכון הפנסיוני לעומק? בודקים עכשיו ונהנים מחיסכון כספי ושדרוג לתוכניות הרבה יותר אטרקטיביות.
חוקי מס חדשים ותוכניות אטרקטיביות יותר – הם רק חלק מהסיבות לבדוק את התיק הפנסיוני על ידי איש מקצוע, כך שתוכניות אלה יהוו עבורכם עוגן איתן ביום הפרישה.
החיסכון הפנסיוני מונה כמה מוצרי חיסכון אותם אנו חוסכים במשך חיינו, החל מקופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה ועוד. אולם, עם הזמן נוצרים שינויים רבים בהיבטי מיסוי, רפורמות ותוכניות חדשות, ולכן ‘שלם סוכנות לביטוח’ מזמינה אתכם לצ’ק אפ פיננסי שיאפשר לכם לעשות סדר בתוכניות הפנסיוניות ולהציג בפניכם תוכניות אלטרנטיבות טובות יותר.
בתהליך צ’ק אפ פיננסי, סוכן פנסיוני של זמיר סוכנות לביטוח יבצע בדיקה לכלל התוכניות וזאת בהתאם לרפורמות האחרונות בתחום הפנסיוני
צ’ק אפ לפרישה
מתכננים את יום פרישה ונהנים מנחיתה רכה לפנסיה.
זמיר סוכנות לביטוח מזמינה אתכם לתכנן את יום הפרישה עם סוכן ביטוח פנסיוני אשר יפרוס בפניכם את הזכויות הקיימות ויבנה עבורכם תוכנית פרישה בהתאמה אישית.
כיום ישנה מודעות רבה לתכנון יום הפרישה, הרבה בזכות עליית תוחלת החיים והעובדה שכיום תקופת הפרישה ארוכה בשל עליית תוחלת החיים. בזמן זה נוכל להנות מכספי החיסכון שחסכנו ליום הפרישה, ולכן מומלץ לבצע צ’ק אפ לפרישה כבר בגיל 60.
כחלק מתהליך צ’ק אפ לפרישה, תקבלו תוכנית יישום הכוללת הכנת מסלולי מיסוי פרישה (פטור או פריסת מס), ליווי בהגשת תביעת קצבה, התאמת מסלולי השקעה למטרת חיסכון, פתיחת קופת גמל לפי תיקון 190 לחיסכון לטווח ארוך וניהול ההשקעות באופן קבוע.
זמיר סוכנות לביטוח מזמינים אתכם לצ’ק אפ לפרישה עם סוכן ביטוח, על מנת שנוכל לבחון אלטרנטיבות שונות ולהתאים עבורכם את התוכניות האטרקטיביות ביותר. ברגעים החשובים באמת, נהיה לצדכם כעוגן איתן להחלטה הטובה ביותר
זמיר סוכנות לביטוח מתאימה לכל מבוטח ביטוח חיים בהתאמה אישית על פי גיל, מצבו המשפחתי וסכום הפיצוי הרצוי. ביטוח חיים הוא הכיסוי הטוב ביותר במקרה של חלילה פטירה, ומעניק למוטבים הזדמנות לשמור על רמת חייהם הכלכלית באמצעות פיצוי כספי שהוגדר מראש.
באופן טבעי קשה לחשוב על היום שאחרי, אך כדאי לדעת שביטוח חיים מאפשר לנו לדאוג ליקירנו כאשר לא נהיה כאן, כל סכום כסף יוכל להיות לעזר במקרה זה. אומנם סכומים של מיליון שקלים ויותר נשמעים גבוהים, אך אם נסתכל לטווח ארוך, נגלה כי מדובר בסכום המתאים לשמירה על רמת חיים סטנדרטית.
סוגי ביטוחי חיים
ביטוח חיים (ריסק) – מעניק פיצוי כספי למוטבים במקרה של חלילה מוות, על פי סכום הפיצוי שנקבע מראש בתנאי הפוליסה.
ביטוח חיים כולל חיסכון לגיל פרישה – זהו ביטוח חיים שבו קיים מרכיב חיסכון, המאפשר לשמור על רמה כלכלית גם לאחר הפרישה.
האם ישנן הטבות מס בביטוחי חיים?
וודאי. הסכום שישולם למוטבים יהיה פטור ממס, וזאת בשונה מקצבאות אחרות כמו קרן פנסיה. בנוסף, עצמאים יקבלו 25% זיכוי שנתי בגין עלות ביטוח חיים.
זמיר סוכנות לביטוח מזמינים אתכם לפגישה אישית עם סוכן ביטוח, על מנת שנוכל לבחון תוכניות ואלטרנטיבות שונות ולהתאים עבורכם ביטוח חיים בהתאמה אישית. ברגעים החשובים באמת, נלווה אתכם כעוגן איתן להחלטה הטובה והמתאימה ביותר.
זמיר סוכנות לביטוח מתאימה לכל מבוטח ביטוח חיים בהתאמה אישית על פי גיל, מצבו המשפחתי וסכום הפיצוי הרצוי. ביטוח חיים הוא הכיסוי הטוב ביותר במקרה של חלילה פטירה, ומעניק למוטבים הזדמנות לשמור על רמת חייהם הכלכלית באמצעות פיצוי כספי שהוגדר מראש.
באופן טבעי קשה לחשוב על היום שאחרי, אך כדאי לדעת שביטוח חיים מאפשר לנו לדאוג ליקירנו כאשר לא נהיה כאן, כל סכום כסף יוכל להיות לעזר במקרה זה. אומנם סכומים של מיליון שקלים ויותר נשמעים גבוהים, אך אם נסתכל לטווח ארוך, נגלה כי מדובר בסכום המתאים לשמירה על רמת חיים סטנדרטית.
סוגי ביטוחי חיים
ביטוח חיים (ריסק) – מעניק פיצוי כספי למוטבים במקרה של חלילה מוות, על פי סכום הפיצוי שנקבע מראש בתנאי הפוליסה.
ביטוח חיים כולל חיסכון לגיל פרישה – זהו ביטוח חיים שבו קיים מרכיב חיסכון, המאפשר לשמור על רמה כלכלית גם לאחר הפרישה.
האם ישנן הטבות מס בביטוחי חיים?
וודאי. הסכום שישולם למוטבים יהיה פטור ממס, וזאת בשונה מקצבאות אחרות כמו קרן פנסיה. בנוסף, עצמאים יקבלו 25% זיכוי שנתי בגין עלות ביטוח חיים.
זמיר סוכנות לביטוח מזמינים אתכם לפגישה אישית עם סוכן ביטוח, על מנת שנוכל לבחון תוכניות ואלטרנטיבות שונות ולהתאים עבורכם ביטוח חיים בהתאמה אישית. ברגעים החשובים באמת, נלווה אתכם כעוגן איתן להחלטה הטובה והמתאימה ביותר.
זמיר סוכנות לביטוח מתאימה לכל מבוטח ביטוח חיים בהתאמה אישית על פי גיל, מצבו המשפחתי וסכום הפיצוי הרצוי. ביטוח חיים הוא הכיסוי הטוב ביותר במקרה של חלילה פטירה, ומעניק למוטבים הזדמנות לשמור על רמת חייהם הכלכלית באמצעות פיצוי כספי שהוגדר מראש.
באופן טבעי קשה לחשוב על היום שאחרי, אך כדאי לדעת שביטוח חיים מאפשר לנו לדאוג ליקירנו כאשר לא נהיה כאן, כל סכום כסף יוכל להיות לעזר במקרה זה. אומנם סכומים של מיליון שקלים ויותר נשמעים גבוהים, אך אם נסתכל לטווח ארוך, נגלה כי מדובר בסכום המתאים לשמירה על רמת חיים סטנדרטית.
סוגי ביטוחי חיים
ביטוח חיים (ריסק) – מעניק פיצוי כספי למוטבים במקרה של חלילה מוות, על פי סכום הפיצוי שנקבע מראש בתנאי הפוליסה.
ביטוח חיים כולל חיסכון לגיל פרישה – זהו ביטוח חיים שבו קיים מרכיב חיסכון, המאפשר לשמור על רמה כלכלית גם לאחר הפרישה.
האם ישנן הטבות מס בביטוחי חיים?
וודאי. הסכום שישולם למוטבים יהיה פטור ממס, וזאת בשונה מקצבאות אחרות כמו קרן פנסיה. בנוסף, עצמאים יקבלו 25% זיכוי שנתי בגין עלות ביטוח חיים.
זמיר סוכנות לביטוח מזמינים אתכם לפגישה אישית עם סוכן ביטוח, על מנת שנוכל לבחון תוכניות ואלטרנטיבות שונות ולהתאים עבורכם ביטוח חיים בהתאמה אישית. ברגעים החשובים באמת, נלווה אתכם כעוגן איתן להחלטה הטובה והמתאימה ביותר.
